Maar daarover zo direct meer.
Eerst vertellen we u, hoe dat nu precies zit met die allesbepalende beleggersemotie.
Emotie bepaalt het verschil tussen succes of deceptie
We gaan even terug naar eind 2017.
De aanloop naar het Bitcoin-debacle.
In september stond de koers van BTC op zo’n 4.000 dollar. Maar eind november noteerde de cryptomunt al 10.000 dollar.
In slechts twee maanden tijd dikte de koers maar liefst 150% aan!
Toch was dat nog maar het begin…
Beleggers kregen dollartekens in de ogen en stapten massaal in Bitcoin en alles wat cryptomunt was.
Met de blik op oneindig en het verstand op nul katapulteerden ze winst-belust BTC naar een ongekende all-time high.
Een week voor Kerst (17 december 2017) stond er een astronomische koers van 19.783 dollar op de borden.
In krap drie weken was de koers dus opnieuw verdubbeld.
Bitcoin-manie!
Of eigenlijk maniakale beleggers.
Over elkaar rollende gelukzoekers duwden BTC van september tot en met 17 december in een rechte lijn met 400% omhoog.
Maar…hoe komt het toch, dat beleggers hun hoofd zo op hol laten brengen?
FOMO brengt het hoofd van beleggers op hol
Ook bij Bitcoin kwam het neer op emotie. Pure hebzucht en niets anders.
Kijk, mensen zijn van nature bang, om iets te missen.
Uw vaste Netflix-avond, of een sportwedstrijd missen. Dat zorgt nu eenmaal voor een vervelend gevoel.
Dit gevoel noemen we FOMO.
De Fear Of Missing Out.
Zeg maar de angst, om de boot te missen.
Daarom gaan beleggers all-in. Ze willen geen ogenschijnlijk makkelijk geld laten liggen. En dan krijg je, dat koersen in korte tijd ineens gigantisch oplopen.
Maar…
Er is een keerzijde.
Feitelijk hebben we het hier over een enorme zeepbel. En u weet wat zeepbellen doen…die knappen vanzelf uiteen…en laten u met louter lucht achter.
Na zo’n uiteenspatting gaat het beleggers-gemoed al snel over van hebzucht in angst.
Exact dat gebeurde met de Bitcoin-prijs. Die implodeerde na de piek en stond 2 maandjes later nog maar op 8.000 dollar.
BAM…60% eraf!
Dat was het startschot van een verdere daling, terug naar 4.000 dollar…(zoals u in de grafiek hiervoor kon zien).
De late instappers zaten met de gebakken peren. Ze verloren jammerlijk duizenden zuurverdiende euro’s.
Waarom FOMO-gedreven beleggen altijd slecht afloopt
De grap is (of ja, eigenlijk is het helemaal niet zo grappig…), dat de Bitcoin-bubble volmaakt de emotionele cyclus van beleggers volgde.
Kijkt u maar even terug naar de BTC-grafiek.
En dan naar deze van de emotionele cyclus.
Treffend, nietwaar?
Nou, en dit gebeurt beleggers dus keer op keer. Telkens weer.
Want, als u denkt dat beleggers van zo’n debacle leren…dan heeft u het mis.
In 2019 deden ze de BTC-krach nog eens dunnetjes over.
Eind juni ging Bitcoin in 5 dagen van 10.000 dollar naar 14.000 dollar (hebzucht regeert) en weer terug naar 10.000 dollar (angst neemt het over).
In de grafiek ziet u, dat het koersverloop (zwarte/witte candle-sticks) exact de emotionele cyclus (rode lijn) volgt.
Beleggers ontkomen nu eenmaal niet aan hun emoties.
Daarom loopt FOMO-gedreven beleggen altijd slecht af. Geld verliezen is uiteindelijk het gevolg.
FOMO-beleggen is pure Russische roulette…
Denkt u nu vooral niet, dat FOMO alleen speelt in de cryptomarkt. Juist met aandelen gaat het steeds weer mis.
Ook in het afgelopen halfjaar trapten beleggers herhaaldelijk in de FOMO-valstrik.
Neem het aandeel Hertz.
Door de coronacrisis ging deze autoverhuurder failliet. Al snel werd Hertz een pennystock.
Op 3 juni was het nog maar 0,82 dollar waard.
Toch knalde de koers vervolgens in 4 handelsdagen met +574% omhoog naar 5,53 dollar. Onder extreem hoge volumes (zie grafiek).
De reden?
Er waren geruchten, dat het vliegverkeer weer zou worden hervat na een lange corona-stop.
Omdat Hertz auto’s verhuurt aan reizigers, maakten beleggers de optelsom…
Ze rolden over elkaar heen, om maar zo snel mogelijk te profiteren van een eventueel herstel van het aandeel.
Hebzucht in optima forma.
Maar evenzo snel drongen de feiten door (een onafwendbaar faillissement) en sloeg de angst keihard toe.
Zo kon het, dat het aandeel Hertz twee weken later nog maar op 1,24 dollar stond.
Wederom verloren talloze FOMO-beleggers een boel geld.
…en beleggers laten zich er steeds weer toe verleiden!
Wat te denken van Eastman Kodak.
Jawel, u leest het goed…Kodak…het bedrijf van de fotorolletjes, dat jaren terug op sterven na dood was.
Het aandeel schoot eind juli in 2 handelssessies met +1.167% omhoog op nieuws over een lening van bijna een miljard dollar.
U ziet het, wederom extreem hoge handelsvolumes. Van 2,62 dollar naar 33,20 dollar… (intraday werd zelfs de $60 aangetikt!!!)
Niemand wil de boot missen!
Maar binnen een paar weken is ook hier bijna alle winst alweer verdampt…
Dit plaatst Eastman Kodak in een ‘illuster’ rijtje van tragische FOMO-voorbeelden. En wederom zijn de laatkomers keihard de sigaar.
Dit zijn er zomaar twee van talloze voorbeelden. Het gaat echter wat ver, om ze allemaal te behandelen.
Ons punt is eigenlijk ook wel gemaakt.
FOMO-beleggen is pure Russische roulette.
Punt.
De crux bij beleggen: uw emoties uitschakelen
U zag zojuist perfect, wat emotie met beleggers doet.
Ze raken betoverd (hebzucht), of ze krijgen het Spaans benauwd (angst). En uiteindelijk kost het ze geld.
De grootste kunst is, om uw emoties uit te schakelen.
Maar, hoe doet u dat?
U kunt ze namelijk niet eventjes parkeren. Emoties zijn er altijd en overal en ze komen op, wanneer ze willen.
Kansloze missie?
Nee hoor.
Probeer ‘zakelijk’ te beleggen. Spreek een koersniveau met uzelf af, waarop u winst neemt. En houd u daaraan.
Alleen vraagt zo’n strategie wel stalen zenuwen, een ijzeren discipline en ontzettend veel beeldscherm-tuur-tijd.
Oef…komt er toch nog weer emotie aan te pas…
Misschien kunt u beter nog een stap verder gaan.
Schakelt u over op signaalbeleggen, dan besteedt u het hele beleggen uit aan computers.
Dat voorkomt FOMO-beleggen, bespaart u beleggings-stress en…zeeën van tijd!
Bovendien weet u zeker, dat u de maximale winst binnensleept. Zoals met het Dow Jones algoritme-signaal op 29 september jl.
Hier werd een vette 3.765 dollar winst veiliggesteld, vlak voor de Dow een flinke daling inzette.
De gemiddelde belegger was waarschijnlijk blijven zitten. In de hebzuchtige hoop, dat de toch al mooie stijging nog wel wat meer geld zou gaan opleveren…
Op de automatische piloot krijgen emoties geen kans
Zo’n algoritme-signaal pakt dat heel anders aan.
Die neemt een positie in en doet vervolgens altijd maar 1 van 2 dingen:
- De winst maximaal uitmelken en dan veiligstellen.
- Een verlies minimaliseren en asap afkappen.
Zo’n algoritme kan dat, doordat het de hulp heeft van een trailing stop-loss mechanisme.
In concreto zorgt dat mechanisme ervoor, dat winst op een steeds hoger niveau wordt vastgezet.
In de grafiek ziet u dat aan de blauwe horizontale lijnen. Zeg maar…de trap omhoog.
Eenmaal de koers door zo’n lijn zakt, dan wordt meteen de positie gesloten. In dit geval dus de 3.765 dollar winst veiliggesteld.
Op diezelfde dag werd dit ‘spel’ ook op de DAX gespeeld. Resultaat: 2.030 euro winst.
Signaalbeleggers krijgen die winsten automatisch op hun rekeningen bijgeschreven.
Hoeven ze niks voor te doen.
Eigenlijk zijn ze ook helemaal niet met beleggen bezig. Ze beleggen volledig op de automatische piloot.
Hierdoor zijn ze 24/7 in de markt, dus ook ’s nachts.
